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多元驱动+全球聚焦：香港2024年资产及财富管理发展全景报告（时代出国）
深圳市美加时代移民顾问有限公司
2025.09.16
得益于强劲的资金流入、金融创新动能及不断壮大的专业人才储备，香港作为国际资产与财富管理枢纽的全球影响力正持续提升。
2024 年，这一市场呈现出规模与质量双提升的良好态势，多项核心指标创下历史新高，进一步巩固了其作为亚太区金融重镇的地位。
截至 2024 年底，香港管理资产总值按年增长 13% 至 35 万亿港元，全年净资金流入急增至 7,050 亿港元，彰显全球资本对香港市场的坚定信心。
其中，资产管理及基金顾问业务表现尤为抢眼，净资金流入暴增 571% 至 3,210 亿港元；私人银行及私人财富管理业务同样势头迅猛，管理资产规模达 104,040 亿港元，按年增长 15%，反映出高净值人群对香港财富管理服务的强劲需求。
这一增长态势在 2025 年得到延续，国际金融机构持续扩大在港业务版图，从事私人银行或财富管理业务的机构数量已增至 46 家，部分机构的办公空间扩张幅度达 35% 至 50%，预计未来数年将增聘人手 10% 至一倍不等。
2024 年，香港资产配置呈现出鲜明的多元化特征。地域分布上，59% 的资金投向中国内地及香港以外的全球市场；品类结构上，非股票投资比例从 2023 年的 46% 大幅提升至 59%，固定收益产品及另类资产占比显著增加，反映出市场风险偏好趋于稳健及产品体系日益丰富。
资金来源方面，非中国内地及香港投资者贡献了 54% 以上的管理资产，其中亚太区其他市场、北美及欧洲投资者占比均达到双位数。
这种多元均衡的资金结构，不仅降低了市场对单一区域资本的依赖，也增强了香港市场抵御区域经济波动的能力。
在港中资机构成为推动市场增长的重要力量。2024 年，相关机构管理资产增长 15% 至 30,860 亿港元，连续五年跑赢行业平均水平；净资金流入增长 68% 至 2,560 亿港元，从业人数按年增加 5%，显示出中资机构在连接内地与国际市场中的独特优势。
这一表现与香港作为 "超级联系人" 的定位高度契合。数据显示，2024 年通过香港进入内地资本市场的外资规模持续扩大，仅 1 至 4 月外资经香港购入内地债券资产规模就达到 37,399 亿元人民币，凸显香港在跨境资本流动中的核心枢纽作用。
在香港注册的证监会认可基金成为市场增长的亮点。2024 年，这类基金的净资金流入按年激增 88% 至 1,630 亿港元，这一强劲势头延续至 2025 年 5 月，累计净资金流入进一步增至 2,370 亿港元。
资产规模方面，截至 2024 年底管理资产增长 22%，2025 年 5 月底再升 21%，反映出香港基金业的蓬勃发展活力。
与此同时，香港金融产品整体销售活跃度大幅提升。2024 年非交易所买卖投资产品总交易额按年飙升 40% 至 60,730 亿港元，其中认可集体投资计划销售增长 96%，结构性产品及债务证券销售分别上升 30% 及 29%，显示出市场对多元化投资工具的旺盛需求。
香港对外资的强大吸引力是支撑行业增长的核心动力。联合国贸易和发展会议《2025 年世界投资报告》显示，2024 年香港外来直接投资（FDI）流入量达 1,260 亿美元，升至全球第三；外来直接投资总存量攀升至 2.35 万亿美元，位列全球第五。
这一成绩的取得得益于香港稳定的经济基本面与开放的市场环境。2025 年首季香港实质 GDP 按年增长 3.1%，预计全年增长 2% 至 3%；在《全球金融中心指数》中排名全球第三，股票市场规模位居亚洲第五、全球第八。
此外，2024 年有 539 家海外及内地企业通过投资推广署在港设立或扩展业务，带来超过 677 亿港元投资，创历史新高。
作为全球最大的离岸人民币资金池，香港截至 2025 年 4 月的人民币存款达 10,309 亿元，占全球离岸人民币存款逾半数。更重要的是，人民币业务生态不断完善，2025 年 7 月推出的三项互联互通优化措施意义重大：
一是将债券通南向通投资者范围扩大至券商、基金、保险、理财等四类非银机构，便利更多境内资金 "走出去"；
二是优化离岸回购业务机制，交易币种拓展至美元、欧元、港币等，支持质押券盘活及账户开立流程简化；
三是完善互换通运行机制，通过建立报价商动态管理机制及调整交易限额，更好满足投资者利率风险管理需求。
这些措施显著提升了市场流动性与操作便利性。
展望未来，香港将继续发挥现有优势，重点拓展固定收益及货币市场，强化全方位服务能力。政策层面，"资本投资者入境计划" 及针对私募基金、家族办公室的税务优惠已吸引大量资金落户，截至 2025 年 6 月，近 200 名高端客户通过简化程序完成超过 700 亿港元交易。
创新领域方面，数字资产成为新增长点，2025 年上半年银行数字资产相关产品及代币化资产交易总额达 261 亿港元，较去年同期激增 233%。
随着基础设施不断完善与产品体系日益丰富，香港正稳步迈向全球领先的国际金融中心及离岸人民币枢纽，为连接中国与世界资本创造更大价值。
